【投資】レバレッジ投資信託のメリット、デメリット

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こんにちは！morizoです😃

最近レバレッジ投資信託が流行っていますね😆

特に米国ハイテク株が好調でNASDAQ100のレバレッジ商品(レバナス)が人気です✊

投資スタイルは人それぞれですが、投資前に「どのような商品なのか」「メリット、デメリットは？」については、ある程度理解した上で投資するのが良いですよね✋

こんな方におすすめ💡

✅ レバレッジ投資信託ってなに？😢
✅ レバレッジ投資信託のメリット、デメリットを知りたい😖

この記事ではレバレッジ商品のメリット、デメリットをできるだけわかりやすく解説させて頂きますので、参考になれば嬉しいです😆

レバレッジとは
なぜ人気があるのか？
レバレッジ投資信託のメリット
レバレッジ投資信託のデメリット
レバレッジ投資信託の注意点
まとめ

レバレッジとは

レバレッジとは他人の資金を用いて投資の運用効率を上げる手法です。直訳すると「てこの原理」ですね。「自己資金の何倍もの金額」を運用することができるため、その分大きなリターンを狙う事ができます。しかし、当然ながら下落時の変動幅も大きくなるため、リスクも大きくなります。

なぜ人気があるのか？

それは大きく2つの理由があると思います。

最近のFIREブーム

投資で早くFIREするためには、リターンを増やすしかありません。リターンを増やすためには、入金力をあげ、自己資金を増やすか、レバレッジをかけて運用金額を増やすか、より大きなリターンを見込める商品への集中投資しかありません。もちろん、そのすべてを実践しうまくいけば、更にFIREする時期を早めることができます。

最近の米国株の好調

現在の米国株指数は最高値更新が続いており絶好調です。

2020年からのリターンは以下の通りです。

f:id:morizooooo:20211113144737p:plain — 出典：yahoo finance

ほとんど一方的に上がっています😳

レバレッジをかければ更に高いリターンが狙えるので、人気が出るのもわかりますね😂

レバレッジ 投資信託のメリット

上げ相場で高いリターンが狙える
現物保有のためロスカットがない

CFD、先物取引と違い証拠金を入れておくわけではなく、現物保有になるためロスカットされることはありません⚠️

100円から購入でき積み立てがしやすい

インデックス投資信託と同様に100円から購入可能で定額投資がしやすいため、レバレッジ投資信託をつみたてている人も多くいますね😁

レバレッジ 投資信託のデメリット

下げ相場で下がり幅が増大する

高いリターンが狙える代わりにリスクも大きくなります⚠️

手数料が高い

インデックス投資信託と比べて手数料が高い傾向があります。

インデックス投資信託とレバレッジ投資信託の手数料を比較すると…

ベンチマーク	S&P500		NASDAQ100
商品名	iFreeレバレッジ S&P500	iFree S&P500 インデックス	iFreeNEXT NASDAQ100 インデックス	iFreeレバレッジ NASDAQ100
運用会社	大和アセットマネジメント	大和アセットマネジメント	大和アセットマネジメント	大和アセットマネジメント
設定日	2018.08.31	2017.08.31	2018.08.31	2018.10.19
純資産額	180.05億円	405.37億円	434.77億円	1614.36億円
基準価格	22,258円	20,620円	21678円	40,346円
管理費用	0.99%	0.25%	0.50%	0.99%