【投資START!】つみたてNISAの始め方
こんにちは!Morizoです😄
最近「つみたてNISA」って言葉をよく聞きませんか?SNS等でよく紹介されていますよね😄でも実際何ができるの?どうやって始めるの?という人も多いかと思います😐
この記事ではつみたてNISAの始め方についてまとめました。
✅ おすすめ商品、証券会社ってあるの?😖
✅ そもそもつみたてNISAってなに?🥺
大丈夫です💪できるだけ簡単にわかりやすく説明させていただきます👍
ぜひ最後まで読んでいただけるとうれしいです。
つみたてNISAとは
特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。
対象商品は、手数料が低水準、頻繁に分配金が支払われないなど、長期・積立・分散投資に適した公募株式投資信託と上場投資信託(ETF)に限定されており、投資初心者をはじめ幅広い年代の方にとって利用しやすい仕組みとなっています。
非課税機関が20年と長いことも特徴の一つです。
始める前の注意点
勘違いしている人も多いですが、つみたてNISAで取り扱っている商品は全て同じではありません。金融機関によって異なります。また、一人あたり一口座までしかつみたてNISA/NISA口座は開設できません。変更は可能ですが色々と制限があるため、始める前に投資する商品、金融機関は決めておいたほうがいいと思います。この商品に投資したかったのに…😭とならないように気を付けましょう。
おすすめの金融機関
まず始めにメガバンク、信用金庫等の窓口での開設はおすすめできません⚠
理由は以下の通り…
基本的にはネット証券がおすすめです‼
その中でもおすすめは以下の二つの会社です😎
口座開設はネットでできる為、時間もかかりません。
忙しくて窓口あいている時間に行けない人にはもってこいです👊
どちらがいいかについては投資したい商品、欲しいポイントで決めてしまっても問題ないと思います。お得な口座開設方法は以下の記事を参照ください。
商品選びの注意点
✔ 信託報酬等の手数料はなるべく安いものを選ぶこと
✔ 純資産額はなるべく高いものを選ぶこと
⚠手数料は運用報告書に記載されている明細で確認しましょう⚠
おすすめの商品
楽天証券なら…
SBI証券なら…
Vポイントをためたい、SBIのみの商品に投資したい人はSBI証券でいいと思います。
ここまでくれば後は積み立てるのみです😎
積み立て手順
私は楽天証券を使用しているので、今回は楽天証券での手順紹介です。
順番にやっていきましょう!
1.楽天証券の自分のアカウントにログイン
①ログインID、パスワードを入力
②ログインするをクリック
すると以下の画面に移行します。
2.「つみたてNISA」で購入可能なファンドを選択
③NISA、つみたてNISAタブをクリック
すると以下のタブが表示されます。
④ファンドを探すをクリック
すると以下の画面に移行します。
⑤自分で一から選ぶをクリック
すると以下のファンド一覧画面に移行します。
⑥つみたてする商品を選択
※例として楽天・全米株式インデックスファンドを選択しています
すると以下の商品詳細の画面に移行します。
(まとめて注文したい場合は、右側のカートに追加のチェックボックスにチェックを入れた後、一括積立注文へをクリック)
⑦積立注文をクリック
すると注文画面へ移行します。
3.積立注文の設定、注文
⑧引き落とし方法を選択します
特にクレジット決済がおすすめです👍
✔ クレカ利用でポイントがたまる!
✔ 口座残高を気にしなくていい!
すると積立金額の設定が画面があらわれます。
⑨毎月の積立金額を入力
すると増額設定の画面があらわれます。
⑩毎月の増額金額を入力 ※必要な方のみ
年の途中からはじめる方は毎月の積立金額を最大の33333円にしても、年40万円を使い切ることができません。
例えば、3月より積立開始の場合 33333円×10ヶ月=333330円となります😢
そこで不足分の66670円を残り10ヶ月分の積立分に増額する設定をすることで、年間40万円満額投資ができるようになります👌
この場合、増額金額は66670円÷10ヵ月=6667円となりますね。
次に分配金コースの設定です。
まずは、現在選択されている分配金コースを確認しましょう。
⑪分配金コースの選択する
※選択可能なファンドについては受取型が選択されています
分配金コースについては理由がない限り再投資型がおすすめです。
✔ 自動再投資で複利効果を最大限に発揮!
次にポイント利用の設定です。
まずは現在の設定を確認しましょう。
設定をクリックすると詳細設定の画面が表示されます。
⑫利用するを選択 ※必要のない方は利用しないを選択
⑬ポイントの利用方法を決定する
⑭設定するをクリック
おすすめの設定は「毎月の上限1ポイント」です。
✔ ポイントを含めた月500円以上の投資でSPU+1倍!※21年10月2日時点
⑮目論見書の確認へをクリック
⑯未確認の書類を閲覧するをクリック
すると目論見書、補完説明書の確認と同意が表示されるので、確認⇒注文内容確認の順番にクリック
以下の注文確認画面へ移行する
⑰取引暗証番号を入力
⑱注文するをクリック
以上で積立設定完了です!お疲れさまでした😄
※投資商品の決定は自己責任、自己判断でお願いします
まとめ
【つみたてNISAとは】
少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。
【始める前の注意点】
つみたてNISAで取り扱っている商品は金機関によって異なります。
口座開設後の金融機関の変更には色々と手間がかかる為、投資したい商品のある金融機関を選択することをおすすめします。
【おすすめの金融機関】
ネット証券がおすすめです。特におすすめなのは以下になります。
【商品選びの注意点】
- 信託報酬等の手数料はなるべく安いものを選ぶこと
- 純資産額はなるべく高いものを選ぶこと
【おすすめの商品】
楽天証券なら…
SBI証券なら…
【つみたて手順】
- 楽天証券の自分のアカウントにログイン
- 「つみたてNISA」タブを選択
- 「ファンドを探す」で投資商品を選択
- 「積立注文」を選択
- 「引落方法」を選択 ⚠楽天カード決済がおすすめ⚠
- 「積立金額」を入力
- 最後に目論見書を確認して決定
この記事が少しでも投資を始めるきっかけになってくれると嬉しいです😆